Από την έντυπη έκδοση Τη διαδικασία άντλησης στοιχείων φυσικών προσώπων από τις τράπεζες, τα οποία (στοιχεία) υπάρχουν στο Taxisnet, στο σύστημα «Εργάνη» ή σε άλλους φορείς του Δημοσίου, καθορίζει απόφαση του υπουργού Επικρατείας και Ψηφιακής Διακυβέρνησης, Κυριάκου Πιερρακάκη. Η πρόσβαση των τραπεζών στα αρχεία της εφορίας και του συστήματος «Εργάνη» επιτρέπεται με την ειδική συγκατάθεση του φυσικού προσώπου στο πλαίσιο της «δέουσας επιμέλειας», δηλαδή της αναζήτησης και διασταύρωσης πληροφοριών για τους πελάτες των τραπεζών και άλλων χρηματοοικονομικών οργανισμών, όταν υπάρχουν υπόνοιες ξεπλύματος μαύρου χρήματος ή ακόμα και σε προληπτική βάση. Ειδικότερα, με την απόφαση καθορίζεται η διαδικασία άντλησης από τα πληροφοριακά συστήματα των φορέων του δημόσιου τομέα και διαβίβασης των δεδομένων που απαιτούνται για την εξακρίβωση και την επαλήθευση της ταυτότητας και των στοιχείων επικοινωνίας, της επαγγελματικής δραστηριότητας και των ετήσιων εισοδημάτων των φυσικών προσώπων από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς, σύμφωνα με τις απαιτήσεις του άρθρου 13 του ν. 4557/2018, για την «Πρόληψη-καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες». Η αναζήτηση στοιχείων των φυσικών προσώπων από τις τράπεζες θα διεκπεραιώνεται μέσα από την ηλεκτρονική εφαρμογή «Συστηθείτε (Know Your Customer – eGov -KYC)», προκειμένου να διασφαλίζεται το απόρρητο της διαδικασίας.  Στην εφαρμογή θα εισέρχεται ο «ελεγχόμενος», θα αναζητεί τα στοιχεία του, τα οποία θα κοινοποιεί στη συνέχεια στην τράπεζα ή στο χρηματοπιστωτικό οργανισμό. Η νέα εφαρμογή τίθεται σε λειτουργία από τις 12 Απριλίου 2021. Κατηγορίες δεδομένων: Οι κατηγορίες των δεδομένων του φυσικού προσώπου που δύνανται να αντλούνται και να διαβιβάζονται είναι οι εξής: α) Στοιχεία ταυτότητας β) Στοιχεία επικοινωνίας γ) Στοιχεία εισοδήματος δ) Στοιχεία επαγγελματικής δραστηριότητας απασχολούμενου στο Δημόσιο ε) Στοιχεία επαγγελματικής δραστηριότητας απασχολούμενου με εξαρτημένη σχέση εργασίας ιδιωτικού δικαίου στ) Στοιχεία επαγγελματικής δραστηριότητας επιτηδευματία. Το πιστωτικό ίδρυμα ενημερώνει μέσω της ηλεκτρονικής εφαρμογής του το φυσικό πρόσωπο για την υποχρέωση να επικαιροποιήσει/επαληθεύσει τα στοιχεία του. Αφού ενημερωθεί για τις κατηγορίες δεδομένων που δύναται να επικαιροποιήσει/επαληθεύσει, του δίδεται η δυνατότητα να επιλέξει την υπηρεσία eGov-KYC ως τρόπο επικαιροποίησης/επαλήθευσης. Για την είσοδο στην υπηρεσία eGov-KYC, το φυσικό…

Διαβάστε περισσότερα στην πηγή: naftemporiki.gr